Accompagnement patrimonial visant à organiser, structurer
et sécuriser l’avenir du client

Je structure et fais avancer ce que les CGP n’ont pas le temps de gérer.

Ingénieure patrimoniale indépendante, je prends en charge les dossiers que vous n’avez pas le temps de traiter. Je travaille en interprofessionnalité avec les notaires, avocats et experts-comptables de vos clients pour garantir une prise en charge cohérente et complète.

Indépendance

aucune commission, aucun produit

Rémunération

exclusivement sur honoraires

Lettre de mission

systématique avant tout démarrage

Mes interventions

Je résous

Vous me confiez le dossier, je vous rends le travail.

Dossiers patrimoniaux, déclarations et rectifications fiscales, successions, coordination des intervenants (notaire, avocat, expert-comptable, banque).

Je structure

Votre fonctionnement devient fluide et maîtrisé.

Conformité réglementaire, structuration des process internes, organisation du cabinet, appui mensuel sur les sujets techniques et opérationnels.

Je rends autonome

Vos collaborateurs gagnent en compétence.

Formation des équipes : fiscalité, successions, droit de la famille, conformité, outils métier. Formats journée ou demi-journée, adaptés à la taille de l’équipe.

Ce que vous y gagnez

Gagner du temps

Je prends en charge vos missions pour que vous vous concentriez sur le conseil et le développement de votre portefeuille.

Sécuriser vos dossiers

Je fiabilise vos process, je renforce votre conformité et je réduis les risques d’erreur au quotidien.

Accéder à une expertise sans recruter

Une solution externalisée, opérationnelle immédiatement, sans alourdir votre structure ni former en interne.

Fidéliser vos clients

Réactivité accrue, dossiers complets, suivi rigoureux et livrables professionnels : vos clients bénéficient d’un niveau de service constant.

Qui suis-je ?

Je suis Marion Hamel, ingénieure patrimoniale indépendante et fondatrice de MH Conseil & Patrimoine.

Forte de 18 ans d’expérience acquise au sein d’établissements bancaires, d’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, en gestion privée et en étude notariale, j’ai développé une vision transversale du patrimoine.

Diplômée de l’AUREP Clermont-Ferrand — Expert en Conseil Patrimonial (ECP, RNCP niveau 7) et Ingénierie Patrimoniale du Chef d’Entreprise (IPCE) — et titulaire de la Compétence Juridique Appropriée (CJA) et de la Certification AMF, je mets ces qualifications au service d’une approche concrète et opérationnelle.

Je ne vends aucun produit financier et ne perçois aucune commission. Ma rémunération se fait exclusivement sous forme d’honoraires, contractualisés dans une lettre de mission, garantissant un conseil transparent, objectif et exempt de tout conflit d’intérêt.

Je travaille en interprofessionnalité, en coordination avec les notaires, avocats, experts-comptables et banquiers de vos clients, pour assurer une prise en charge cohérente et complète de chaque situation patrimoniale.

Un cadre clair et sécurisé

Chaque mission est formalisée par une lettre de mission ou un devis signé avant tout démarrage. Ce cadre précise le périmètre, les délais, les conditions financières et les engagements de confidentialité.

Confidentialité stricte

Engagement contractuel de non-divulgation. Respect du secret professionnel.

Votre fichier clients reste votre propriété exclusive

Aucune intervention auprès de vos clients sans votre accord.

Pas de concurrence

Je n’ai aucun produit à vendre. Mon rôle est de vous appuyer.

Comment cela fonctionne ?

1. Échange initial

Premier échange par téléphone, en visio ou en face à face pour cerner votre besoin et vérifier l’adéquation de mes compétences avec votre problématique. Sans engagement.

2. Proposition d’intervention

Je vous adresse un devis ou une lettre de mission précisant le périmètre d’intervention, les objectifs, les délais et les conditions financières.

3. Validation et démarrage

Aucune prestation ne démarre sans document signé. C’est un préalable systématique, garant de clarté pour les deux parties.

4. Restitution

Je conduis la mission conformément au cadre défini ensemble. Chaque intervention donne lieu à des livrables prédéfinis dans la lettre de mission.

Si vous souhaitez structurer votre patrimoine avec une approche humaine et sincère, ou si vous cherchez un partenaire pour accompagner vos clients autrement,
rencontrons-nous !