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Accompagnement patrimonial visant à organiser, structurer
et sécuriser l’avenir du client

Contact
Marion Hamel

Qui suis-je ?

Je suis Marion HAMEL experte en conseil patrimonial et fondatrice de MH Conseil & Patrimoine. J’ai une expérience de 18 ans en banque, cabinet indépendant et notariat.

Je suis titulaire de 2 diplômes de l’AUREP à Clermont-Ferrand obtenu en 2018 et 2025 (Expert en Conseil Patrimonial et Ingénierie Patrimoniale du Dirigeant d’Entreprise).

J’envisage mon métier comme un accompagnement humain, basé sur l’écoute, la psychologie, et le sens que chacun veut donner à son patrimoine.

Ma vision du conseil

Selon moi, construire et gérer son patrimoine ne se résume pas à chercher du rendement et à diminuer son imposition.

Avant tout, il faut structurer, organiser et sécuriser son avenir en alignant son patrimoine tant privé que professionnel avec ses objectifs et les différentes étapes de la vie.

J’accompagne mes clients dans cette réflexion, sans fausses promesses, en vulgarisant les termes complexes et en travaillant en amont des choix d’investissement.

Mon approche est globale et se raisonne dans le long terme.

Je fonctionne en synergie avec d’autres professionnels du chiffre et du droit : avocat fiscaliste, notaires, experts-comptables et banques pour offrir une vision cohérente et complète, dans l’intérêt du client, et surtout car aucun professionnel ne peut tout savoir ni maîtriser.

Marion Hamel

Comment ?

Expertise

Expertise transversale
(droit, fiscalité, finance, immobilier)

Personnalisation

Personnalisation
en apportant à chaque client une stratégie sur-mesure

Approche long terme

Approche long terme pour assurer une gestion globale et planifier les projets de vie

Offres
pour les particuliers

Conseil en stratégie patrimoniale

Approche globale couvrant les aspects civils, fiscaux, économiques et financiers.
Retraite

Stratégie Retraite

Évaluation des droits, simulation des revenus futurs, constitution de compléments de revenus.

Transmission, donation, succession

Transmission, Donation, Succession

Anticiper et organiser la transmission de son patrimoine avec un objectif de protection et d’optimisation fiscale.

Conseil succession

Conseil en succession

À l’ouverture de la succession, aide pour le choix de l’option, la faculté de renonciation, le traitement des contrats d’assurance-vie…

Redaction de clause

Rédaction de clause bénéficiaire

Personnalisation des clauses de contrats d’assurance-vie pour protéger les bénéficiaires et anticiper la fiscalité de la transmission.

Prévoyance Protection

Prévoyance et protection familiale

Sécuriser l’avenir de ses proches : assurance décès, invalidité, santé, mandat de protection future, prévoyance pour personnes vulnérables…

AIDE À LA TENUE ET LA GESTION DU BUDGET

Aide à la tenue et la gestion du budget

Mise en place d’un suivi budgétaire, arbitrages entre consommation, épargne et projets, ajustements au fil du temps.

AIDE AUX DÉCLARATIONS FISCALES

Aide aux déclarations fiscales

Assistance pour les déclarations de revenus, IFI, déclaration de succession ou donation, déclaration de revenus fonciers, etc.

Offres
pour les
chefs d’entreprises

Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise

Organisation, optimisation et transmission du patrimoine pro/perso : pacte Dutreil, LBO, holding, homme-clé, statut du dirigeant…

Optimiser la rémunération du dirigeant

Mise en place d’une stratégie de rémunération équilibré selon la situation du dirigeant.

Préparation à la transmission d’entreprise

Anticipation de la transmission et de la fiscalité.

Prévoyance et assurance du dirigeant

Protection contre les aléas : prévoyance, homme-clé, assurance croisée entre associés, mandat de protection future, etc.

Mes offres

Prise de contact

Premier échange téléphonique ou visio pour :

  • Faire connaissance
  • Comprendre vos besoins, vos attentes et votre situation
  • Vérifier si mes compétences correspondent à votre problématique
  • Vous orienter vers la formule la plus adaptée
Aucun engagement à ce stade.

Choix de la solution adaptée

CONSULTATION PONCTUELLE

180€ TTC

POUR UNE HEURE

  • Une séance ciblée pour répondre à une problématique précise.

    Ce que cela comprend : • Analyse de votre situation sur le sujet choisi • Conseils concrets et immédiatement applicables

    Idéal pour :Une question isolée ou un besoin ponctuel (ex : déclaration fiscale, placement, clause bénéficiaire, etc.)

MISSION COMPLÈTE AVEC LETTRE DE MISSION PRÉALABLE

  • Un accompagnement sur mesure avec un engagement réciproque.

    Ce que cela comprend : • Définition du périmètre d’intervention (diagnostic global ou thématique) • Signature d’une lettre de mission détaillant les objectifs, les moyens, le délai et le coût • Analyse approfondie de votre situation et remise de préconisations personnalisées

    Idéal pour : Structurer, optimiser ou transmettre votre patrimoine de manière efficace et documentée.

Abonnements annuels de conciergerie

OFFRE
ESSENTIELLE

60€

Par mois TTC

  • Un accompagnement simple et efficace pour répondre à vos obligations.

    Ce que comprend l’abonnement : • 1 rendez-vous annuel• Aide à la déclaration fiscale (revenus classiques, charges, crédits d’impôt…)• Assistance patrimoniale classique (réponses à des questions simples sur l’organisation patrimoniale)

    Pour qui ? Pour ceux qui gèrent seuls, mais veulent une vérification annuelle et une aide fiscale.

OFFRE ÉQUILIBRE

90€

Par mois TTC

  • Un juste équilibre entre autonomie et accompagnement régulier.

    Ce que comprend l’abonnement : • 2 rendez-vous par an• Aide à la déclaration fiscale complexe (revenus complexes, fonciers, SCI…) • Assistance patrimoniale classique• Lecture simple de projets d’acte • Coordination avec les conseillers habituels (banquier, notaire, comptable…) • Assistance administrative

    Pour qui ?
    Pour ceux qui ont besoin d’un relais administratif et fiscal fiable.

OFFRE PRIVILÈGE

140€

PAR MOIS TTC

  • Un accompagnement sur-mesure pour toutes vos décisions patrimoniales.

    Ce que comprend l’abonnement : • 2 rendez-vous par an • Aide à la déclaration fiscale complexe (revenus complexes, fonciers, SCI…) • Assistance patrimoniale premium (analyse stratégique, arbitrages, projections) • Lecture complète de projets d’acte (compromis, donation, bail, succession, pacte Dutreil…) • Coordination avec les conseils (notaire, avocat, expert-comptable…) • Assistance administrative • Aide personnalisée à la gestion du budget

    Pour qui ?
    Pour ceux qui souhaitent anticiper et structurer leur patrimoine en toute sérénité.

Pourquoi choisir mon accompagnement ?

Chaque formule est pensée pour répondre à des besoins spécifiques, que ce soit pour des conseils ponctuels, un suivi complet ou une gestion proactive et sur-mesure. Quelle que soit votre situation, je vous accompagne à chaque étape, en vous proposant une solution adaptée à vos besoins et objectifs.

Indépendance

Je suis indépendante, ce qui signifie que mon seul engagement est envers mes clients. Ma rémunération se fait sous forme d’honoraires contractualisés dans une lettre de mission, garantissant un conseil transparent, objectif et sur-mesure. Mon ambition est de travailler dans une logique de partage, en aidant mes clients à prendre des décisions éclairées.

Si vous souhaitez structurer votre patrimoine avec une approche humaine et sincère, ou si vous cherchez un partenaire pour accompagner vos clients autrement,
rencontrons-nous !

Logo Marion Hamel Conseil
  • 33 rue Dupleix, 76600 Le Havre
  • Du lundi au vendredi de 9h00 à 19h00
  • 06 75 14 79 99

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